Політика AML
Політика AML/CTF, KYC та KYT
Ця політика встановлює правила і процедури щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, ідентифікацією клієнтів і моніторингом транзакцій. Вона спрямована на захист Best-Obmen і його користувачів від участі в незаконній діяльності.1. Основні терміни
Best-Obmen - онлайн-сервіс для обміну, купівлі та продажу криптовалют та інших цифрових активів. Користувач - фізична або юридична особа, яка використовує сервіс Best-Obmen. Криптовалюта - цифрова валюта на базі технології блокчейн. Електронна валюта - грошові кошти в електронних платіжних системах. Відмивання грошей - легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом. Фінансування тероризму - надання ресурсів для здійснення терористичних актів.2. Цілі політики Запобігання використанню платформи в протиправних цілях. Дотримання законодавства та міжнародних стандартів. Підвищення безпеки користувачів і репутаційної стійкості компанії.
3. Компоненти політики 3.1. AML/CTF
Ідентифікація клієнтів і перевірка походження коштів. Моніторинг транзакцій для виявлення підозрілої активності.
3.2. KYC
Збір і верифікація особистих і фінансових даних клієнта. Визначення рівня ризику та періодичне оновлення даних.
3.3. KYT
Аналіз транзакційної активності для виявлення шахрайських або незаконних операцій. Призупинення підозрілих транзакцій до отримання підтверджувальних даних. Верифікація джерела походження активів.
3.4 Робота з ризикованими активами
Best-Obmen використовує власні інструменти аналізу для виявлення підозрілих транзакцій. Якщо транзакція пов'язана з високоризиковими джерелами (наприклад, санкції, даркнет, вимагання, шахрайство), або була виявлена незвична активність (наприклад, дроблення депозитів), може бути застосовано такі заходи: Тимчасове блокування коштів до завершення перевірки. Запит документів і проходження процедури KYC. Зупинення обмінних операцій до усунення ризиків. Повна відмова в обслуговуванні в разі відмови клієнта співпрацювати.
3.5. Категорії високоризикових джерел:
Сервіс залишає за собою право блокувати кошти з бірж, які потрапили до санкційних списків або отримали статус «високоризикованих». На сьогодні такими є платформи: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG! Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Ransomware, Gambling, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa. com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, а також платформи інших підсанкційних країн і платформ, які спрямовані на анонімність і приватність. Цей перелік може бути доповнений.
Best-Obmen не несе відповідальності за кошти, отримані з таких джерел, і може передати інформацію до відповідних органів.
3.6. Транзакції, відправлені з платформ Capitalist, Rapira і Grinex.io не можуть бути прийняті. Якщо Ви вже зробили такий депозит в такому випадку транзакція буде заблокована і не підлягатиме поверненню.
4. Права та обов'язки сервісу Best-Obmen залишає за собою право: - Призупиняти і блокувати транзакції та акаунти. - Запитувати додаткові документи та підтвердження особи. - Запитувати відеоверифікацію користувача для підтвердження особи. - Передавати інформацію в регулюючі або правоохоронні органи. - Повертати кошти тільки після перевірки їх легального походження. - Відмовити в поверненні коштів, якщо клієнт не надасть інформацію протягом 6 місяців.