Політика AML
Політика AML/CTF, KYC та KYT
Дана політика встановлює правила та процедури з боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, ідентифікацією клієнтів та моніторингом транзакцій. Вона спрямована на захист Best-Obmen та його користувачів від участі у незаконній діяльності.Кожна заявка проходить обов'язкову AML-перевірку. При необхідності Ви можете заздалегідь перевірити свій криптогаманець на відповідність вимогам AML до відправлення коштів, для цього Ви можете скористатися AML-чекером.
Якщо адреса Вам невідома і/або Ви не можете або відмовляєтесь пройти попередню AML-перевірку, то при перевищенні загального рівня AML-ризику 55% обмін буде призупинено, а кошти повернуті за вирахуванням комісії мережі. 1. Основні терміни
Best-Obmen — онлайн-сервіс для обміну, купівлі та продажу криптовалют та інших цифрових активів. Користувач — фізична або юридична особа, що використовує сервіс Best-Obmen. Криптовалюта — цифрова валюта на базі технології блокчейн. Електронна валюта — грошові кошти в електронних платіжних системах. Відмивання грошей — легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом. Фінансування тероризму — надання ресурсів для здійснення терористичних актів. 2. Попередня AML-перевірка криптогаманця
Перед створенням заявки на обмін користувач може самостійно перевірити свій криптогаманець за допомогою AML-чекера. Для проходження перевірки необхідно зареєструватися на сайті та придбати пакет перевірок в Особистому кабінеті. 2.1. Реєстрація на сайті Перед використанням AML-чекера необхідно створити акаунт: - Перейдіть на сторінку реєстрації:
https://best-obmen.io/ - Вкажіть:
адресу електронної пошти;
пароль; • Підтвердіть реєстрацію за посиланням, надісланим на електронну пошту.
Після підтвердження ви отримаєте доступ до Особистого кабінету. 2.2. Придбання пакета AML-перевірок AML-перевірка є платною послугою та надається за пакетною системою. Щоб придбати пакет перевірок: Крок 1. Авторизуйтесь в Особистому кабінеті.
Крок 2. Натисніть кнопку «Купити перевірки».
Крок 3. Оберіть відповідний пакет перевірок
Крок 4. Натисніть кнопку «Перейти до оплати».
Крок 5. Система згенерує адресу для депозиту. Надішліть оплату на вказану адресу. Після успішного депозиту кількість доступних перевірок відобразиться в Особистому кабінеті, і ви зможете одразу використовувати їх для AML-перевірки гаманців. 2.3. Проходження AML-перевірки Крок 1. В Особистому кабінеті перейдіть до розділу «AML-перевірки» та натисніть кнопку «Нова перевірка».
Крок 2. Введіть адресу криптогаманця, з якого планується відправлення коштів.
Крок 3. Оберіть відповідну мережу (BTC, ETH, TRC-20 і т.д.).
Крок 4. Натисніть кнопку «Перевірити». Система списує 1 перевірку з доступного пакета і видає результат аналізу. 2.4. Передача результату оператору Після завершення AML-перевірки система автоматично відправляє результат на електронну пошту користувача. Подальші дії залежать від рівня ризику:
- Якщо рівень ризику до 55% — Користувач може використовувати гаманець для обміну без додаткових дій.
- Якщо рівень ризику вище 55% — Користувач повинен передати результат перевірки оператору через онлайн-чат на сайті.
дату проходження перевірки;
короткий опис результату перевірки. Оператор ознайомиться з результатом і повідомить, чи можна відправляти кошти з цього гаманця. Важливо: не слід ігнорувати повідомлення про високий рівень ризику — це обов'язкова вимога AML-політики сервісу. 3. Цілі політики
Запобігання використанню платформи у протиправних цілях. Дотримання законодавства та міжнародних стандартів. Підвищення безпеки користувачів та репутаційної стійкості компанії.
4. Компоненти політики
4.1. AML/CTF
Ідентифікація клієнтів та перевірка походження коштів. Моніторинг транзакцій для виявлення підозрілої активності.
4.2. KYC
Збір та верифікація особистих та фінансових даних клієнта.
Контактна та персональна інформація, що надається Користувачем при створенні Заявки, повинна бути повною, достовірною та актуальною. Best-Obmen гарантує захист, зберігання та обробку цих даних у межах Політики обробки та зберігання персональних даних та чинних правових норм.
Персональні дані користувачів не передаються стороннім AML-провайдерам. Для цілей аналізу транзакцій можуть використовуватись автоматизовані інструменти блокчейн-аналітики, при цьому обробляються виключно технічні дані транзакцій (адреси криптогаманців, хеші операцій) без передачі персональних даних Користувача.
4.3. KYT
Аналіз транзакційної активності для виявлення шахрайських або незаконних операцій. Призупинення підозрілих транзакцій до отримання підтверджуючих даних. Верифікація джерела походження активів.
4.4. Робота з ризиковими операціями
Для аналізу транзакцій сервіс використовує автоматизовані системи блокчейн-аналізу, що дозволяють виявляти підозрілу активність та ризик-маркери операції. В ході перевірки аналізуються показники ризику транзакції, включаючи можливий зв'язок з високоризиковими джерелами, шахрайськими схемами, санкційними сервісами та іншими категоріями підозрілої активності. Якщо за результатами автоматизованої перевірки сукупний рівень ризику перевищує 55%, і має зв'язок з високоризиковими джерелами, зазначеними у пункті 4.5 цієї угоди, транзакція може бути тимчасово призупинена для проведення додаткової перевірки і прийняття рішення про повернення коштів користувачеві за вирахуванням комісії мережі. У разі «повернення коштів» операція може тривати до 7 робочих днів, додаткових комісій сервіс Best-obmen не вимагає. Рішення про статус операції приймається на підставі комплексного автоматизованого аналізу транзакційних даних і AML/KYT-перевірки. 4.5. Категорії високоризикових джерел:
Сервіс залишає за собою право блокувати кошти з бірж, що потрапили до санкційних списків або отримали статус «високоризикових». На сьогодні такими є платформи: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG! Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, а також платформи інших підсанкційних країн та платформ, що направлені на анонімність та приватність. Цей перелік може бути доповнений.
Категорії ризиків: Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling.
Best-Obmen не несе відповідальності за кошти, отримані з таких джерел, та може передати інформацію до відповідних органів. 5. Права та обов'язки сервісу
Best-Obmen залишає за собою право: - Призупиняти та блокувати транзакції. - Запитувати додаткові документи та підтвердження особи. - Запитувати відеоверифікацію користувача для підтвердження особи. - Передавати інформацію до регулюючих або правоохоронних органів. - Повернути кошти на рахунок, з якого було здійснено депозит, та припинити подальшу взаємодію з клієнтом.