Политика AML
Политика AML/CTF, KYC и KYT
Данная политика устанавливает правила и процедуры по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма, идентификацией клиентов и мониторингом транзакций. Она направлена на защиту Best-Obmen и его пользователей от участия в незаконной деятельности.1. Основные термины
Best-Obmen — онлайн-сервис для обмена, покупки и продажи криптовалют и других цифровых активов.Пользователь — физическое или юридическое лицо, использующее сервис Best-Obmen.Криптовалюта — цифровая валюта на базе технологии блокчейн.Электронная валюта — денежные средства в электронных платёжных системах.Отмывание денег — легализация средств, полученных преступным путём.Финансирование терроризма — предоставление ресурсов для совершения террористических актов.
2. Цели политики
Предотвращение использования платформы в противоправных целях.Соблюдение законодательства и международных стандартов.Повышение безопасности пользователей и репутационной устойчивости компании.
3. Компоненты политики
3.1. AML/CTF
Идентификация клиентов и проверка происхождения средств.Мониторинг транзакций для выявления подозрительной активности.3.2. KYC
Сбор и верификация личных и финансовых данных клиента.Определение уровня риска и периодическое обновление данных.3.3. KYT
Анализ транзакционной активности для выявления мошеннических или незаконных операций.Приостановка подозрительных транзакций до получения подтверждающих данных.Верификация источника происхождения активов.3.4. Работа с рискованными активами
Best-Obmen использует собственные инструменты анализа для выявления подозрительных транзакций.Если транзакция связана с высокорисковыми источниками (например, санкции, даркнет, вымогательство, мошенничество), могут быть применены следующие меры:Временная блокировка средств до завершения проверки.Запрос документов и прохождение процедуры KYC.Остановка обменных операций до устранения рисков.Полный отказ в обслуживании при отказе клиента сотрудничать.3.5. Категории высокорисковых источников:
Сервис оставляет за собой право блокировать средства с бирж, попавших в санкционные списки или получивших статус «высокорискованных». На сегодняшний день таковыми являются платформы: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Ransomware, Gambling, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus а так же платформы других подсанкционных стран и платформ которые направленные на анонимность и приватность. Этот перечень может быть дополнен.
Best-Obmen не несет ответственности за средства, полученные из таких источников, и может передать информацию в соответствующие органы.
3.6 Транзакции, отправленные с платформ Capitalist, Rapira и Grinex.io не могут быть приняты. Если Вы уже совершили такой депозит в таком случае транзакция будет заблокирована и не будет подлежать возврату.
4. Права и обязанности сервиса
Best-Obmen оставляет за собой право:- Приостанавливать и блокировать транзакции и аккаунты.- Запрашивать дополнительные документы и подтверждения личности.- Запрашивать видеоверификацию пользователя для подтверждения личности.- Передавать информацию в регулирующие или правоохранительные органы.- Возвращать средства только после проверки их легального происхождения.- Отказать в возврате средств, если клиент не предоставит информацию в течение 6 месяцев.